България вече не е в сивия списък на FATF. Решението от 30 октомври прекратява засиленото наблюдение за слабости в противодействието на изпирането на пари и финансирането на тероризма — три години след включването на страната в процедурата.
Пленарното заседание в Париж прие, че България е изпълнила плана си за действие. MONEYVAL, наблюдаващият орган на Съвета на Европа, отчете започнало и устойчиво прилагане на мерките, както и политически ангажимент и институционален капацитет реформите да продължат.
Промените обхващат финансовия надзор, информацията за действителните собственици, анализа на съмнителни операции и разследванията, включително при корупция и организирана престъпност. Работата с MONEYVAL трябва да продължи, за да се запазят постигнатите подобрения.
За бизнеса решението премахва отрицателен международен сигнал за финансовия контрол в страната. То не отменя задълженията на банките да установяват клиентите, произхода на средствата и риска при отделните операции.
Излизането от списъка не означава и че изпирането на пари е изчезнало. Едно е да бъде изпълнена конкретна програма за реформи, друго — системата да работи всеки ден. Второто зависи от надзора, разследванията и прилагането на правилата и след отминаването на международното внимание.
Няма и автоматично обещание за по-евтин кредит или по-бърз превод за всеки клиент. Това зависи от отделните институции и оценката им на риска. Непосредствената потвърдена промяна е прекратяването на засиленото наблюдение от FATF.
